Cần làm gì khi người lạ chuyển nhầm tiền cho bạn?

Nếu không biết, hãy liên hệ với người gửi để xác nhận. Nếu người gửi là một người hoàn toàn xa lạ với bạn thì đó là một khoản tiền chuyển nhầm.

Trong trường hợp này, hãy giữ số tiền đó và lưu ý không sử dụng cho mục đích cá nhân. Tuy nhiên cũng không nên vội vàng chuyển trả lại cho bất cứ người nào liên hệ với bạn để xin nhận lại tiền khi chưa xác minh mọi thông tin một cách chắc chắn.

Nếu đó là một số tiền nhỏ, bạn có thể đến trực tiếp ngân hàng hoặc sử dụng ứng dụng mobile banking để kiểm tra sao kê tài khoản, xác minh số tiền. Sau đó, chỉ chuyển trả lại vào đúng tài khoản đã chuyển nhầm tiền, không chuyển đến bất kỳ tài khoản nào khác nếu được yêu cầu.

Tuy nhiên, nếu số tiền chuyển nhầm lớn, bạn hãy nhanh chóng liên hệ với ngân hàng, sắp xếp thời gian đến trực tiếp tại chi nhánh ngân hàng hoặc liên hệ với cơ quan công an để được hỗ trợ giải quyết. Các đơn vị, cơ quan chức năng sẽ giúp bạn xác nhận nguồn gốc của số tiền và hướng dẫn bạn cách xử lý.

Nếu bạn nhận được bất kỳ cuộc gọi nào từ ngân hàng, hãy kiểm tra xem đó có phải là số điện thoại chính thức của ngân hàng hay không. Đồng thời cần chú ý nếu nhận được email hoặc tin nhắn SMS có yêu cầu bạn nhập thông tin tài khoản hoặc mật khẩu để gửi tiền, tuyệt đối không cung cấp hay đăng nhập vào bất kỳ đường link nào.

Tiêu tiền người khác chuyển khoản nhầm, người nhận có phạm tội?

Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền bị chuyển khoản nhầm sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác.

Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng, người thực hiện vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 02 - 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP ).

Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép trên 10 triệu đồng, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017.

Nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 - 200 triệu đồng do được người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.

Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu do người khác chuyển nhầm, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 - 5 năm.

Cẩn thận bẫy lừa đảo

Không ít đối tượng xấu đã lợi dụng quy định này và sự thiếu hiểu biết của nhiều người để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn rất tinh vi. Một số kịch bản thường được sử dụng để dẫn dắt nạn nhân rơi vào bẫy như sau:

Với kịch bản cho vay nặng lãi, đối tượng xấu cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn với lời nhắn tương tự cho mượn tiền hoặc giải ngân khoản vay...Khi nạn nhân nhận được số tiền, kẻ xấu sẽ giả danh người thu hồi nợ, dọa nạt và yêu cầu bạn trả lại số tiền đã nhận cùng với khoản lãi cắt cổ.

Ở một kịch bản khác, đối tượng chiếm đoạt tài sản của người bị hại thông qua đường link giả. Bằng cách chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ xin nhận lại khoản tiền, tuy nhiên sẽ thông báo rằng mình đang ở nước ngoài, để trả lại số tiền trên thì người nhận tiền chuyển nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền xong thông tin, toàn bộ số tiền trong tài khoản của người nhận sẽ bị chiếm đoạt.

Còn rất nhiều kịch bản lừa đảo tinh vi khác, đánh vào lòng tốt và sự nhẹ dạ, cả tin của nạn nhân. Vì thế, mọi người cần nâng cao sự cảnh giác khi tiếp xúc với bất kỳ người lạ nào khi liên quan đến vấn đề tài chính.